‘n Meerderheid mense wat nie reeds huiseienaars is nie, het geen planne om binne die volgende jaar ‘n huis te koop nie, volgens ‘n onlangse opname.
‘n Peiling onder 1 501 Kanadese oor huiseienaarskap-sentiment deur die persoonlike finansiële platform NerdWallet Inc. het aangedui dat lewenskoste by hul gebrek aan planne inspeel, maar bekostigbaarheid was die primêre padblokkade.
“Die mark is ontoeganklik vir eerstekeerkopers en dit is geen verrassing dat Kanadese glo dat die stelsel gebreek is nie,” sê Clay Jarvis, NerdWallet se hoofskrywer en woordvoerder oor Kanadese eiendom en makro-ekonomiese tendense.
Meer as 50 persent van die respondente wat nie-huiseienaars was, het nie beplan om binne die volgende jaar ‘n huis te koop nie. Stygende huispryse en onvoorspelbare koste was die belangrikste struikelblokke vir huiseienaarskap vir 23 persent, met 34 persent van diegene wat generasie Z was, van wie die oudste 29 is.
Intussen was opname-ontvangers wat reeds eiendom besit, meer geneig om te beplan om huise te koop, met sewe persent wat op soek was na opskaal of ‘n beleggingseiendom in 2026 koop, volgens die opname.
Drie-en-dertig persent was bekommerd oor die prys van afbetalings of verbandkoerse. Ten spyte van ‘n trae eiendomsmark, voorspel die Canadian Real Estate Association (CREA) dat die nasionale gemiddelde huisprys op ‘n jaargrondslag met 1,5 persent sal styg tot $688,955 in 2026 en $695,094 in 2027, afhangende van geopolitieke en ekonomiese faktore. Dit verskil egter volgens geografie, met feitlik geen groei gesien in BC, Alberta en Ontario nie, en winste van twee persent tot vyf persent in ander provinsies.
“Wat mense werklik terughou om te koop, is basiese finansiële struikelblokke soos verbandkoerse, huispryse en lae afbetalingspaargeld. Die eintlike kwessie gaan oor bekostigbaarheid,” sê Jarvis.
Onder die respondente het 28 persent gesê dat hulle daartoe verbind is om te huur, terwyl sewe persent beplan het om by familie te bly ondanks die feit dat hulle die mark wil betree.
“Wanneer huispryse styg, volg huurgeld die voorbeeld. En dit beteken huurders sukkel met hoër huurkoste en ‘n groter vereiste afbetaling om te koop. Lewenskostestygings, veral met hoër inflasie vir ‘n paar jaar, het spaarders se kontantvloei selfs meer knou,” sê Jason Heath, ‘n gesertifiseerde finansiële beplanner by Objective Financial Partners Inc.
Jarvis het gesê: “Dit is makliker om ‘n huis te koop as jy een besit, wat spreek van die ongelykheid wat huiseienaarskap skep. Eiendom-afgeleide rykdom bly binne gesinne en jong Kanadese sukkel om rykdom te bou vir ‘n groot belegging.”
Swakker kopersvraag raak verkopers. Verlede maand se huisverkope was nege persent onder die vyf-jaar-gemiddelde en byna 19 persent onder die 10-jaar-gemiddelde, volgens CREA, al was Mei histories ‘n aktiewe maand vir vaste eiendom.
In die NerdWallet-opname het meer as vier uit 10 berig dat hulle een of ander vorm van spyt voel wat verband hou met huiseienaarskap. Die meeste spyt was volgens die opname gekoppel aan onverwagte instandhoudingskoste uit die sak. Nege uit 10 respondente het saamgestem dat huise in Kanada oorwaardeer is en byna sewe uit 10 het die huismark onregverdig teenoor eerstekeerkopers gevind.
Terwyl die meerderheid respondente gesê het huiseienaarskap was buite bereik, was respondente tussen die ouderdomme 18-34 twee keer so geneig om tot hierdie sentiment in te stem as diegene ouer as 55.
“Ons moet terugkeer na ‘n ooruitbundige mark vir Kanadese om selfversekerd te voel om eiendom te koop. Om ‘n mate van beweging in pryse en ‘n sterker arbeidsmark te sien sal help, anders gaan die stukkie van die koek wat beskikbaar is vir mense wat nie reeds huise besit nie, kleiner word,” sê Jarvis.
“Mense is regtig finansieel daarteen. As mense nie weet hoeveel hulle volgende maand aan kos of gas gaan bestee nie, gaan hulle baie dun finansiële marges hê,” het Jarvis gesê.
• E-pos: jlankowski@postmedia.com
