Die Munisipale Werknemers Pensioenfonds is beveel om ‘n lid toegang te gee tot haar spaaronttrekkingsvoordeel onder die tweepot-aftreestelsel nadat die kantoor van die Pensioenfondsbeoordelaar bevind het dat die fonds sy reëls verkeerd toegepas het.
In ‘n heroorweegde uitspraak het adjunk-pensioenfondsbeoordelaar Naheem Essop gesê pensioenfondse is gebonde aan hul geregistreerde reëls en kan nie buite hulle optree nie.
“Fondsreëls word as die fonds se grondwet beskou, en die fonds mag slegs optree binne die magte wat deur die reëls verleen word. Dit is nie toelaatbaar om verder te waag nie,” het hy gesê.
Die klag is gebring deur ‘n lid wat van September 2015 tot Januarie 2018 vir Ba-Phalaborwa Munisipaliteit gewerk het, waartydens bydraes tot die fonds gemaak is. Sy het aansoek gedoen om ‘n onttrekkingsvoordeel toe sy daardie werk verlaat en die volgende dag vir Polokwane Plaaslike Munisipaliteit begin werk, wat ook aan die fonds deelneem.
Die klaagster het aangevoer dat die fonds haar onbillik toegang tot ‘n spaaronttrekkingsvoordeel onder die tweepotstelsel geweier het omdat dit haar as ‘n nie-bydraende lid beskou het weens uitstaande bydraes wat aan haar latere diens gekoppel is.
Die fonds het aangevoer dat sy ‘n lid gebly het toe sy van werkgewer verander het en dus nie vir ‘n bedankingsvoordeel kwalifiseer nie. Dit het gesê sy en haar huidige werkgewer is steeds aanspreeklik vir bydraes vanaf Februarie 2018.
Die fonds het verder aangevoer dat haar voordele kragtens sy reëls gevries is omdat bydraes agterstallig was. Dit het op reël 27(2)(b) gesteun en gesê dit is van toepassing op alle voordele, insluitend dié onder die tweepot-aftreestelsel.
Die aangeleentheid het na die Beoordelaar teruggekeer nadat die Finansiële Dienstetribunaal ‘n vroeëre uitspraak tersyde gestel het en die aangeleentheid vir heroorweging terugverwys het.
Essop het bevind dat reël 27(2)(b) nie op vastebydraelede van toepassing is nie en dus nie gebruik kan word om die klaagster te keer om toegang tot haar spaar-onttrekkingsvoordeel te kry nie.
“Die Beoordelaar: ‘Fondsreëls word as die fonds se grondwet hanteer, en die fonds mag slegs optree binne die bevoegdhede wat deur die reëls verleen word. Dit is nie toelaatbaar om dit te waag nie.” Hy het bygevoeg dat as ‘n raad buite sy reëls wil optree, dit eers daardie reëls moet wysig en registreer.”
Die uitspraak kom namate dispute wat verband hou met Suid-Afrika se tweepot-aftreestelsel steeds opduik.
Die tweepotstelsel, wat in September 2024 ingestel is, laat aftreefondslede toegang tot ‘n deel van hul aftreespaargeld voor aftrede. Die stelsel het gelei tot ‘n skerp toename in onttrekkingsaansoeke en dispute wat verband hou met fondsreëls en administrasie.
Die Beregter het die fonds beveel om die klaagster van besonderhede van haar spaarrekening en die proses om die voordeel te eis te verskaf. Die fonds is ook beveel om die spaar-onttrekkingsvoordeel binne twee weke na ontvangs van haar opdrag te betaal.
PERSOONLIKE FINANSIES
