Voeg dit by Malek|Gepubliseer
Die eksekuteur van ‘n oorlede vrou se boedel het misluk in ‘n poging om die toekenning van byna R1,9 miljoen se aftreefondssterftevoordele aan die vrou se voormalige huishoudster, wat die gesin vir 31 jaar getrou gedien het en as ‘n dogter beskou is, om te keer.
In ‘n beduidende uitspraak het die Kantoor van die Pensioenfondsbeoordelaar die toekenning van die hele sterftevoordeel van R1 890 631.03 van die Allan Gray Uittree-annuïteitsfonds aan die voormalige werknemer bekragtig, ondanks die bevinding dat die fonds se regsrede om sy besluit te neem, gebrekkig was.
Die dispuut het ontstaan nadat die eksekuteur aangevoer het dat die aftreefonds die voormalige huishoudster verkeerdelik as die enigste afhanklike van die oorledene geklassifiseer het. Sy het volgehou dat die voordeel óf in die bestorwe boedel inbetaal moes gewees het óf tussen die boedel en die huishoudster gedeel moes word.
Volgens die vasstelling het die huishoudster vir meer as drie dekades vir die oorledene gewerk voordat sy afgetree het. Selfs ná haar aftrede het die oorledene aangehou om haar R3 500 per maand te betaal om te help met kruideniersware en ander lewenskoste.
Die oorledene is oorlede op 21 September 2024. Minder as twee weke later, op 3 Oktober 2024, is haar man ook oorlede.
Die egpaar het voor hul dood elk R200 000 in hul onderskeie testamente aan die huishoudster bemaak. Ná die oorledene se dood het die eksekuteur voortgegaan om die maandelikse R3 500 betalings te maak.
Die Allan Gray Uittree-annuïteitsfonds het daarna besluit om 100% van die oorledene se uittree-annuïteit sterftevoordeel aan die voormalige huishoudster toe te ken.
Die eksekuteur het daardie besluit voor die Pensioenfondsbeoordelaar betwis en aangevoer dat die fonds op die verkeerde bepalings van artikel 37C van die Pensioenfondswet staatgemaak het.
Sy het aangevoer dat die oorledene se man die benoemde begunstigde van die uittree-annuïteit was en dat die fonds dus óf artikel 37C(1)(bA), wat toelaat dat voordele onder afhanklikes en genomineerdes verdeel word, óf artikel 37C(1)(b), wat voorsiening maak vir betaling aan genomineerdes, waar toepaslik, moes oorweeg het.
Die eksekuteur het verder aangevoer dat die R200 000 erflatings wat deur beide gades gemaak is, bedoel was om die maandelikse finansiële ondersteuning wat voorheen aan die huishoudster verskaf is, te vervang. Nadat sy daardie erflatings ontvang het, het sy aangevoer, kan die voormalige werknemer nie meer as finansieel afhanklik van die oorledene beskou word nie.
Naheem Essop, adjunk-pensioenfondsbeoordelaar, het bevind dat die fonds se regsrede nie standhou nie.
Essop het in sy bepaling bevind dat die fonds verkeerdelik voortgegaan het op die basis dat die voormalige huishoudster die oorledene se enigste afhanklike was en het dus tot die gevolgtrekking gekom dat geen billike toewysingsoefening nodig was nie.
Hy het bevind dat dit regtens verkeerd was omdat die oorledene se man ook ‘n wettige afhanklike was ten tyde van haar dood. Gevolglik was die fonds verplig om beide die man en die voormalige huishoudster as afhanklikes te identifiseer voordat ‘n billike toekenning van die voordeel onderneem word.
“Die fonds se besluit het voortgegaan op die verkeerde basis dat die voormalige werknemer die oorledene se enigste afhanklike was,” het Essop bevind.
Hy het beslis dat omdat die fonds versuim het om die vereiste billike toewysingsoefening uit te voer, sy besluit wetlik gebrekkig was en tersyde gestel moes word.
Essop het egter opgehou om die saak terug te stuur na die aftreefonds vir heroorweging.
Hy het gevind dat dit bloot die afhandeling van die saak sou vertraag sonder om die uitkoms te verander.
Steun op die konstitusionele hof se uitspraak in KunstenaarEssop het gemeen dat afhanklikheid beoordeel moet word op die datum van die lid se dood, alhoewel daaropvolgende veranderinge in omstandighede in ag geneem kan word wanneer bepaal word wat ‘n billike toekenning uitmaak.
Nadat hy al die relevante faktore opgeweeg het, insluitend die man se dood kort na die oorledene en die voormalige huishoudster se voortgesette finansiële posisie as die enigste oorlewende afhanklike, het Essop die fonds se besluit met sy eie vervang.
Hy het die hele R1,89 miljoen sterftevoordeel aan die voormalige huishoudster toegeken.
Die vasstelling onderstreep die beskermende doel van artikel 37C van die Pensioenfondswet, wat ontwerp is om te verseker dat mense wat finansieel afhanklik was van afgestorwe aftreefondslede nie sonder ondersteuning gelaat word ná hul dood nie.
Alhoewel die beoordelaar fout gevind het met die aftreefonds se regsrede, het die uiteindelike uitkoms onveranderd gebly: die vrou wat 31 jaar diens aan die oorledene gewy het en as familie behandel is, sal die volle aftreefonds sterftevoordeel ontvang.
PERSOONLIKE FINANSIES
