Terwyl dood sonder ‘n testament ingewikkeld is vir getroude paartjies soos dit is – aangesien die boedel in die hof gehou sal word terwyl alles ingevolge die Wet op Intestate Erfopvolging uitgesorteer word – word die situasie baie meer ingewikkeld vir diegene wat saamwoon.
Oor die algemeen beteken die praktiese gevolge van dood sonder ‘n testament – sê die Gawie le Roux Instituut vir Regte – onbedoelde onterwing sowel as vertragings en bykomende koste onder meer terwyl die boedel volgens die wet verdeel word.
Daar is ‘n bevel van begunstigdes, verduidelik die instituut, wat van gades en afhanklikes af in die geledere beweeg het. Die wet maak dit egter meer ingewikkeld vir ongetroude lewensmaats om te erf, ongeag die duur van die verhouding.
“Sonder ‘n geldige testament kan ‘n langtermyn saamwoonmaat niks ontvang nie – een van die grootste risiko’s om intestaat te sterf,” lui ‘n plasing op sy webwerf.
Harde stryd
Jane Bwanya se storie illustreer presies hoe daardie limbo lyk. Sy het saam met haar lewensmaat, Anthony Ruch, gewoon van 2014 tot sy dood in 2016. Hoewel hy as ‘n huiswerker in diens was, het hy vir baie van haar lewenskoste betaal.
Hulle het in November 2015 verloof geraak, en hul families was besig om voor te berei vir lobolo-onderhandelinge toe hy gesterf het. Ruch se testament het sy ma as enigste erfgenaam benoem, maar sy het hom voorgeloop en die boedel gelaat om onder intestate erfopvolging afgehandel te word.
Die eksekuteur het Bwanya se eise vir beide erfenis en onderhoud van die hand gewys op grond daarvan dat sy nie sy gade was nie. Sy het die saak tot in die konstitusionele hof beveg en uiteindelik te midde van ‘n vyf jaar lange hofstryd met R3 miljoen geskik.
Dit is hoekom kenners aanbeveel om te verseker dat al jou wense duidelik skriftelik uiteengesit word. Harry Joffe, hoof van regsdienste by Discovery Life sê om hof toe te gaan is stadig en duur. “Maak net seker dat alles behoorlik op skrif gedoen word. Jy beland nie in hierdie wettige limbo nie,” sê hy.
Om ‘n verandering af te dwing
Die Bwanya-saak, wat in 2021 neergelê is, het ‘n regspresedent geskep en die Parlement gedwing om die huidige wetgewende omgewing te verander, deur die Wet op Intestate Erfopvolging en die Wet op Onderhoud van Langslewende Gades tersyde te stel as ongrondwetlik.
In April 2024 het die wet verander toe die Wysigingswet op Geregtelike Aangeleenthede as gevolg van die uitspraak in werking getree het. Die Wet op Intestate Erfopvolging is verander om die betekenis van “gade” uit te brei om langslewende vennote in permanente lewensvennootskappe met wederkerige pligte van ondersteuning in te sluit, met die Wet op Onderhoud van Langslewende Gades wat ook verander is.
Simon Dippenaar, besturende prokureur, by SD Law in Kaapstad, sê “liefde word nie deur papierwerk gedefinieer nie – maar die wet wel”. Hy verduidelik dat ’n hof bewyse nodig het as jy ooit ’n saak voor hom wil aanhangig maak.
Dippenaar bepleit die hou van ‘n skoon rekord van bydraes; behou boodskappe wat sê: “ons huis,” “ons besigheid,” ensovoorts. Stoor ook foto’s wat ‘n lewe saam wys. “Dit gaan nie oor agterdog nie; dit gaan oor rentmeesterskap. As een van julle beseer word, as ‘n gesin ‘n boedel betwis, as ‘n bank navraag doen oor die owerheid, sal hierdie alledaagse getuienis krities word,” voeg hy by.
Kry die bewys
Joffe sê om ‘n verhouding te bewys is nie eenvoudig nie. Elke saak word op sy meriete beoordeel en kan bewyse vereis soos gedeelde finansies, beëdigde verklarings van vriende of familie, en ander bewyse dat die verhouding permanent was en wedersydse ondersteuningspligte behels het.
Met die feit dat die wetsverandering ‘n vorige wanbalans regstel, sê Dippenaar dat “as jou verhouding ‘n egte, permanente lewensvennootskap was met wedersydse ondersteuningsverpligtinge, die wet jou soos ‘n eggenoot sal behandel vir intestate erfopvolging en nagelate onderhoud, onderhewig aan bewys en regverdigheid”.
Dippenaar waarsku egter steeds dat die beste praktyk ‘n geldige testament is.
Voor die Bwanya-saak het die Konstitusionele Hof in Volks v Robinson in 2005 beslis dat die uitsluiting van ongetroude lewensmaats van die beskermings van die Wet op Onderhoud van Langslewende Gades nie onbillike diskriminasie is nie.
Die redenasie daarvan was: jy het gekies om nie te trou nie, so jy het gekies om nie toegang tot die beskerming van die huwelik te kry nie.
Om sake verder te kompliseer, het die Konstitusionele Hof reeds in Gory v Kolver (2006) bevind dat die Wet op Intestate Erfopvolging se beskerming moet uitbrei na lewensmaats van dieselfde geslag, wat ongetroude selfdegeslagmaats meer groter regte as hul eweknieë van teenoorgestelde geslag verleen totdat Bwanya daardie anomalie reggestel het.
Die risiko’s
Charize Beukes, ‘n gesertifiseerde finansiële beplanner by Brenthurst Wealth Management, sê die grootste wanopvatting is dat ‘n saamwoonmaat outomaties erf. “Die Meester van die Hooggeregshof sal nie geroer word deur opregte stories nie,” sê sy.
Beukes bepleit ‘n geldige testament wat die vennoot as begunstigde noem, duidelike instruksies oor eiendom en beleggings, en ‘n eksekuteur wat weet wat hulle doen. “‘n Testamentêre trust kan nuttig wees waar daar kinders, ongelyke bydraes of kommer oor toekomstige vennote of gesinsgeskille is,” voeg sy by.
Prokureur Shaun Muskat voeg by dat ‘n saamwoonooreenkoms opgestel moet word om vennote se regte te beskerm, en boedelbeplanningsvoornemens moet weerspieël, terwyl ‘n lewenspolis met voldoende inkomste-uitbetaling ook die moeite werd is om te oorweeg om uitstaande uitgawes wat deur die oorledene gelaat is, te dek.
Die risiko is dat baie paartjies finansieel ’n lewe saam bou sonder om daardie reëlings behoorlik aan te teken, sê René Moonsamy, voorsitter van die Nasionale Skuldberadingsvereniging.
“Samewoonmaats mag nie outomaties erf, aftreevoordele ontvang of by lewensversekering baat vind nie, tensy die korrekte dokumente en nominasies in plek is,” sê sy.
“Botsoen: liefde is emosioneel, boedels is administratief,” sê Beukes.
PERSOONLIKE FINANSIES
