Suid-Afrikaanse verbruikers trek hul gordels stywer terwyl stygende brandstofpryse, elektrisiteitstariefverhogings en volgehoue inflasie steeds toenemende druk op huishoudelike finansies plaas.
Nuwe bevindinge van die TransUnion Q1 2026 Verbruikerspolsstudie het aan die lig gebring dat inflasie op alledaagse goedere die grootste finansiële bekommernis vir verbruikers bly, met 41% van die respondente wat dit as hul primêre uitdaging identifiseer.
Terselfdertyd glo meer as ‘n derde van Suid-Afrikaners, of 35%, dat hulle dalk nie ten minste een huidige rekening of lening ten volle kan betaal nie, wat die finansiële spanning beklemtoon wat baie huishoudings in die gesig staar.
Die bevindinge kom namate wesensinflasie in April tot 4% gestyg het, hoofsaaklik aangevuur deur hoër brandstofpryse en Eskom-tariefverhogings, terwyl die prima uitleenkoers op 10,5% verhoog bly.
Volgens Reeona Chetty, hoof van advies by Vouch, pas verbruikers hul finansiële gedrag aan in reaksie op langdurige ekonomiese druk.
“Verbruikers pas by ‘n langdurige hoë lewenskoste-omgewing aan deur meer doelbewus te raak met hul besteding, skuldbestuur en spaargewoontes. Terwyl baie huishoudings optimisties bly oor hul finansiële toekoms, is daar duidelik ‘n verskuiwing na versigtiger finansiële gedrag,” het sy gesê.
Die studie het bevind dat 51% van verbruikers diskresionêre besteding oor die afgelope drie maande verminder het, terwyl 35% geprioritiseer het om skuld vinniger af te betaal. ‘n Verdere 29% het bydraes tot noodspaarrekeninge of stokvels verhoog.
Die resultate dui daarop dat baie huishoudings verby korttermynbestedingsaanpassings beweeg en aktief daarop fokus om groter finansiële veerkragtigheid te bou.
Ten spyte van die finansiële uitdagings bly Suid-Afrikaners merkwaardig optimisties.
Die navorsing het bevind dat 69% van verbruikers verwag dat hul huishoudelike finansies oor die volgende 12 maande sal verbeter, hoewel dit ‘n effense afname verteenwoordig vanaf die 72% wat gedurende die laaste kwartaal van 2025 aangeteken is.
Chetty het gesê om finansiële stabiliteit in die huidige omgewing te handhaaf vereis ‘n kombinasie van gedissiplineerde begroting, strategiese besteding en proaktiewe beplanning.
“Verbruikers moet begin deur maandelikse uitgawes te hersien en onnodige intekeninge, sluimerende debietorders en buitensporige uiteetkoste uit te skakel. Vaste uitgawes soos verbandterugbetalings, huur en mediese fonds moet noukeurig gemonitor word, terwyl lojaliteitsprogramme kan help om kruideniersware en huishoudelike besteding te verminder,” het sy gesê.
Met leenkoste wat hoog bly, het Chetty verbruikers aangeraai om te fokus op die vermindering van duur skuld waar moontlik.
“Die prioritisering van die terugbetaling van hoërenteskuld soos kredietkaarte en persoonlike lenings kan help om maandelikse verpligtinge te verminder. Monitering van krediettellings en skuld-tot-inkomste-verhoudings is ewe belangrik.”
Sy het verbruikers aangemoedig om gereeld hul kredietgesondheid na te gaan deur middel van platforms soos TransUnion se verbruikerskredietmarkprofiel en Experian Suid-Afrika se gratis jaarlikse kredietverslag.
Brandstof bly nog ‘n groot drukpunt vir huishoudings, veral omdat vervoerkoste aanhou styg.
“Saamryery, die konsolidasie van boodskappe, die gebruik van afstandwerkreëlings en selfs die vergelyking van afleweringskoste teenoor rykoste kan help om brandstofverbruik te verminder,” het Chetty gesê.
Sy het bygevoeg dat verbruikers dikwels die waarde van belonings en terugbetalingsprogramme wat deur banke en kleinhandelaars aangebied word, miskyk.
“Verbruikers onderskat dikwels die waarde van beloningsprogramme. Om 20% of 30% terug te ontvang op noodsaaklike aankope kan effektief voel om aansienlik minder vir benodigdhede te betaal, veral wanneer dit gekombineer word met lojaliteitsbelonings vir kleinhandelaars.”
Chetty het Suid-Afrikaners ook aangemoedig om hul versekeringsdekking en breër finansiële planne met gekwalifiseerde adviseurs te hersien om potensiële spaargeleenthede te identifiseer.
Sy het opgemerk dat die aanpassing van versekeringsdekking vir waardevermindering van bates soos voertuie en die vergelyking van versekeraars kan help om maandelikse premies te verminder, terwyl beleggings in sonpanele, sonkraggeisers en energiedoeltreffende beligting langtermynbesparings kan genereer.
Wat belangrik is, is dat enige geld wat gespaar word deur bestedingverminderings nie bloot in alledaagse uitgawes opgeneem moet word nie.
“Ten slotte, enige besparing wat deur verminderde besteding gegenereer word, moet ideaal gesproke na noodspaarrekeninge, gestruktureerde beleggings of ander korttermynspaarvoertuie herlei word om ‘n finansiële veiligheidsnet teen onverwagte uitgawes te skep,” het sy gesê.
Namate Suid-Afrikaners steeds stygende lewenskoste navigeer, dui die bevindinge daarop dat finansiële veerkragtigheid al hoe belangriker word.
Terwyl baie huishoudings hoopvol bly oor die toekoms, volg verbruikers duidelik ‘n meer versigtige en doelbewuste benadering om hul finansies te bestuur in ‘n omgewing waar elke rand tel.
PERSOONLIKE FINANSIES
