Gesinskantore heroorweeg toenemend hoe hulle belê namate jonger familielede ‘n meer aktiewe rol in die bestuur van welvaart neem, met nuwe navorsing wat wys op groeiende spanning tussen stigtersgenerasies en hul opvolgers oor strategie, risiko en langtermynprioriteite.
‘n Wêreldwye opname deur die finansiëledienstefirma Ocorian, wat familielede en senior bestuurders van gesinskantore ondersoek het wat toesig hou oor ‘n gesamentlike rykdom van $119,37 miljard, bevind dat 79% sê jonger generasies raak meer betrokke by die ontwikkeling en hersiening van beleggingstrategieë.
Die opname toon dit ook 97% glo die prioriteite van jonger familielede verskil van dié van die stigters.
Die studie in 16 lande of gebiede, insluitend die VK, VSA, VAE, Singapoer, Switserland, Hongkong, Suid-Afrika, Saoedi-Arabië, Mauritius en Bahrein, beklemtoon kommer oor opvolgbeplanning.
Daardie verskuiwing dra by tot toenemende kommer oor opvolgbeplanning binne gesinskantore, waarvan baie die uitdaging in die gesig staar om sowel rykdom as besluitnemingsgesag aan ‘n nuwe generasie oor te dra.
Rondom 12% van die respondente sê dat hulle nie ‘n natuurlike opeenvolging in rykdom en leierskap sien nie, terwyl 98% stem saam dat meer gedoen moet word om opvolgbeplanningstrukture te verbeter.
Ginny Goh is die direkteur van private kliënte by Ocorian, sê opvolgbeplanning het al hoe belangriker geword namate gesinskantore ontwikkel.
“Opvolgbeplanning is van kardinale belang in gesinskantore namate hulle groei en volwasse word, en dit is tot ’n mate onvermydelik dat jonger generasies verskillende sienings en benaderings oor belegging as die stigters sal hê.”
“Namate die gesin se rykdom uitbrei en sy prioriteite diversifiseer, word die behoefte aan ‘n gestruktureerde, vooruitskouende opvolgraamwerk selfs meer noodsaaklik,” sê Goh.
Beleggingsprioriteite verskil
Die opname identifiseer verskeie gebiede waar jonger familielede aandring op ‘n ander benadering tot kapitaaltoewysing.
Meer as die helfte van die respondente (51%) sê jonger generasies lê groter klem op private markteterwyl 42% noem onenigheid oor digitale batebeleggings.
Nog een 39% sê jonger lede wil meer belegging in fisiese batesinsluitend vaste eiendom en private vliegtuie.
Intussen, 29% meld dat jonger familielede ‘n hoër risiko-aptytterwyl 33% sê verskillende sienings oor geopolitieke kwessies beïnvloed beleggingsdebatte.
‘n Kleiner maar noemenswaardige 9% sê meningsverskille strek tot waar gesinskantore self gebaseer moet wees.
Welvaartoordrag versnel wêreldwyd
Die bevindinge kom terwyl familiekantore wêreldwyd voorberei vir een van die grootste intergenerasionele welvaartoordragte in die moderne geskiedenis.
Volgens die konsultasiefirma Deloitte’s Family Office Insights-reeksmeer as $80 triljoen in welvaart sal na verwagting oor die volgende twee dekades wêreldwyd oorgedra word, wat die druk op ryk gesinne verskerp om bestuur en opvolgreëlings te formaliseer.
Bedryfsontleders sê die oordrag sal waarskynlik familiekantoorstrukture hervorm, veral omdat jonger erfgename groter belangstelling toon in alternatiewe bates, volhoubaarheidgekoppelde beleggings en meer wêreldwyd gediversifiseerde portefeuljes.
Die verskuiwing daag ook lang gekoesterde aannames oor konserwatiewe welvaartbewaringstrategieë uit wat tradisioneel familiekantoorbeleggings oorheers het.
Namate jonger geslagte invloed kry, word baie gesinskantore gedwing om erfenisbeleggingsfilosofieë te balanseer met nuwe verwagtinge rondom risiko, innovasie en batetoewysing.
Vir ryk gesinne is die uitdaging nie meer bloot om kapitaal te bewaar nie, dit is om die oorgang van beheer te bestuur sonder om die strukture wat gebou is om dit te beskerm te destabiliseer.
PERSOONLIKE FINANSIES
