Suid-Afrika se bank- en versekeringswaghond het gedurende die 2024/20-boekjaar meer as R115 miljoen se regulatoriese boetes aan finansiële instellings opgelê.
Van hierdie boetes het Capitec die grootste sanksie gekry, wys die Omsigtigheidsowerheid se jongste jaarverslag.
Die verslag se toepassingsafdeling bevat ‘n reeks administratiewe sanksies wat op banke, versekeraars en ander gereguleerde entiteite opgelê is vir oortredings van finansiële sektorwetgewing, insluitende versuim om aan die Wet op die Finansiële Intelligensiesentrum (FICA) en omsigtigheidsvereistes te voldoen.
Lesetja Kganyago, goewerneur van die Suid-Afrikaanse Reserwebank, het in die jaarverslag gesê die owerheid het gedurende die tydperk “gefokus op verskeie maatreëls om Suid-Afrika se finansiële stelsel te versterk”.
“Ons het voortgegaan om te fokus op die beskerming van finansiële kliënte, waak teen risiko’s soos steeds meer gesofistikeerde kuberaanvalle en verskerpte klimaatsverandering, terwyl ons gesonde lenings aanmoedig om ekonomiese aktiwiteit te ondersteun.”
Nomfundo Tshazibana, adjunk-goewerneur van die Suid-Afrikaanse Reserwebank en HUB van die Omsigtigheidsowerheid, het gesê hy “gaan voort om ’n risiko-gebaseerde, vooruitskouende toesighoudingsplan toe te pas wat gereelde bilaterale verbintenisse met buitelandse reguleerders, besoeke in die land en toesighoudende kolleges vir bankgroepe en internasionaal aktiewe versekeringsgroepe insluit”.
Hierdie verbintenisse, het Tshazibana gesê, het waardevolle insigte verskaf en tydige en toepaslike regulatoriese optrede moontlik gemaak wanneer nodig.
Capitec Bank het die grootste boete van R56,25 miljoen ontvang, waarvan R10,5 miljoen opgeskort is, nadat die Omsigtigheidsowerheid verskeie oortredings gevind het wat verband hou met beheermaatreëls teen geldwassery, omsigtigheidsondersoeke van kliënte, kontantdrempelverslagdoening, verslagdoening oor verdagte transaksies en risikobestuur en voldoeningsvereistes.
Die afdwingingsaksie het oor ‘n breë deursnit van Suid-Afrika se finansiële sektor gestrek.
Onder die instellings wat goedgekeur is, was Old Mutual Life, Safrican Insurance wat deur Sanlam besit word, die Suid-Afrikaanse filiaal van Indië se Staatsbank van Indië, die onderlinge spaarbank Finbond, Eskom se gevange-versekeraar Escap, Assupol Life, Monarch Insurance wat deur Lewis Group besit word, die kommersiële versekeraar Infiniti Allied Work Insurance en die Nationale Werksversekeringsunie, Infiniti Allied Work Insurance en die National Health Union. (NEHAWU SACCO).
Old Mutual Life is met R15,9 miljoen beboet, terwyl Safrican Insurance ‘n administratiewe boete van R13 miljoen gekry het. Die Staatsbank van Indië Suid-Afrika is beboet met R10,25 miljoen, Escap R7,645 miljoen, Finbond Mutual Bank R5 miljoen, Assupol Life R4 miljoen, Infiniti Insurance R2,14 miljoen, Monarch Insurance R1 miljoen, en NEHAWU SACCO R20,000.
Behalwe vir die strawwe self, verskaf die verslag ‘n momentopname van die reguleerder se breër toepassingsaktiwiteit.
Die Omsigtigheidsowerheid het gesê dat hulle 141 verwysings oor nie-nakoming gedurende die boekjaar oorweeg wat beweerde oortredings van finansiële sektorwetgewing en FICA behels. Dit het ook 22 ter plaatse anti-geldwassery en die bekamping van die finansiering van terrorisme (AML/CFT) inspeksies oor banke, buitelandse banktakke en lewensversekeraars uitgevoer.
Die verskerpte toepassing kom namate Suid-Afrika werk om die hervormings te bewaar wat verseker het dat dit in Oktober 2025 van die Financial Action Task Force (FATF) se gryslys verwyder is.
Die Suid-Afrikaanse Reserwebank het in sy Junie-kwartaalbulletin gesê dat Suid-Afrika se uittrede uit die grys lys, tesame met die Bank se oorgang na ‘n hersiene 3%-inflasieteiken, beleggersentiment gedurende 2025 ‘n hupstoot gegee het. Die sentrale bank het ook opgemerk dat kapitaalinvloei voor die Oktober-aankondiging die verbetering van fiskale statistieke van Suid-Afrika en die markantisip-TF-lys weerspieël.
Owerhede het sedertdien voortgegaan om die land se raamwerk teen geldwassery te versterk. Reisigers wat Suid-Afrika binnekom of verlaat, moet vanaf 1 Julie kontant, goedere of toonderhandelbare instrumente van meer as R100 000 deur SAID Doeane verklaar, terwyl reguleerders besig is om finansiële instellings en ander verantwoordbare instellings voor te berei vir Suid-Afrika se volgende FATF-onderlinge evaluering, wat na verwagting in 2027 sal voltooi.
IOL BESIGHEID
