In ‘n toenemend ingewikkelde wêreld moet die finansiële pos die eerste plek wees waarop u na antwoorde soek. Ons FP -antwoord -inisiatief plaas lesers in die bestuurdersitplek: u stel vrae in en ons verslaggewers vind antwoorde nie net vir u nie, maar ook vir al ons lesers. Vandag beantwoord ons ‘n vraag van Peter oor hoe om ‘n ouer se vertroue te hanteer.
V.
My ma het my haar vertroue gewys en my kontakinligting van haar advokaat tien jaar gelede gegee en ons het nog nooit meer daaroor gesê nie. Noudat ek my pa se proeftydperk hanteer, besef ek dat ek baie vrae het oor hoe dinge met my ma se vertroue kan verander het sedert haar bates en lewensituasie deur die jare verander het. Ek het vroeër geweet waar al haar rekeninge was, maar ek dink nie ek weet dit meer nie. Hoe gereeld moet partye mettertyd opgedateer word? En wat gebeur as haar prokureur uittree of haar eksekuteur sterf?
—Dank, Peter
FP antwoord:
Peter, jy vra goeie vrae, maar daar is geen eenvoudige antwoorde nie. U ma is miskien soos baie mense huiwerig om te bespreek wat sal gebeur nadat sy weg is. Dikwels moet u wag en kyk. Waar woon jou ma? Het sy ‘n eggenoot of ‘n belangrike persoon in haar lewe? Hulle het moontlik nou u rol oorgeneem.
U noem dat u ma jou ‘vertroue’ vir jou gewys het. Het u ma vir u gesê dat sy u kan vertrou en u inligting van haar advokaat gegee het, of was dit ‘n trustdokument? Dit is nie duidelik of u vertrou word as ‘n begunstigde, ‘n kurator, ‘n eksekuteur, ‘n persoonlike verteenwoordiger of ‘n prokureur onder volmagte nie.
U ma kan aanvaar dat wanneer die tyd aanbreek, almal sal weet wat om te doen. U het egter huidige inligting nodig wat haar prokureur nie mag hê nie. U het die reg om u eie prokureur te kies, selfs al is u moeder se prokureur beskikbaar.
Dokumente moet verkry word, insluitend belastingopgawes, finansiële rekords en miskien aanlyn -inligting. Wat u moet doen, hang af van u moeder se regsdokumente. Haar prokureur het moontlik afgetree sonder om lêers te verlaat. Die oorspronklike dokumente van u moeder is moontlik nie gevind nie, wat meer hoofpyn skep. Sy moet bevestig waar haar oorspronklikes is.
Peter, jy noem nie die ouderdom van jou moeder of as sy ‘n volmag vir eiendom of een vir haar gesondheidsorg het nie. U ma het moontlik ‘n eggenoot of ander mense genoem om hierdie rolle te vervul. Dit kan u van sommige van u bekommernisse verlig.
As u en u moeder nie in dieselfde jurisdiksie is nie, sal u moontlik nie meer haar sake kan hanteer nie. Sy het moontlik alternatiewe reëlings getref en vergeet om jou te vertel.
Praat met jou ma sodat jy nie in die donker gelaat word nie. Vra waar haar oorspronklike dokumente is. Vind uit hoe u betrokke sal wees. Dit is van kardinale belang om gebruikersname en wagwoorde vir aanlyninligting te hê. U kan ‘n rugsteun wees. U wil weet wie u moeder se belasting voorberei. U hanteer nou u vader se boedel. Gebruik u ervaring om toepaslike vrae beleefd te vra.
U en u ma woon hopelik in dieselfde jurisdiksie. U kan vra of u ma ‘n rugsteunpersoon noem as u die take kan verrig of nie die take kan doen wat sy u vra om uit te voer nie. Het u ma ‘n lys van haar bates onderhou? Sal u haar lys, saam met haar oorspronklike dokumente, kan vind wanneer die tyd aanbreek?
Edward Olkovich is ‘n advokaat in Ontario by Mrwills.com. Hy word deur die Law Society of Ontario gesertifiseer as ‘n spesialis in boedels en trustreg. Hierdie inligting vervang nie regsadvies nie.
