Konsekwentheid is die sleutel in liefde en geld, maar niemand in ‘n verhouding kan die verhouding laat floreer nie ‒ en dieselfde geld vir beleggings. In ‘n verhouding beteken balans dat jy dit nie altyd aan een persoon oorlaat om aandete te kook of afspraakaand te organiseer nie. Beide vennote wat mekaar ondersteun, en die verhouding, is wat lei tot blywende liefde. En op dieselfde manier is verskeidenheid, of diversifikasie, die geheim tot blywende geluk in jou beleggingsportefeulje.
Net soos in liefde, gaan belegging alles oor verenigbaarheid. Elke belegger het ‘n “tipe”: sommige smag na opwinding, ander soek stabiliteit, en ‘n paar wil ‘n vennoot hê wat beide betroubaar en avontuurlustig is. Die truuk is om jouself te ken ‒ jou doelwitte, jou prioriteite en jou risiko-aptyt ‒ sodat jy halsoorkop kan val vir die beleggings wat jou werklik pas.
Deur jou liefde oor verskillende bateklasse te versprei en sodoende diversifikasie te verseker, beskerm jy jouself teen hartseer wanneer een bateklas ‘n tydperk van wisselvalligheid beleef.
Aandele: die warrelwindromanse
Belegging in aandele kan soos ‘n warrelwind, passievolle romanse wees. Hulle is geneig om meer wisselvallig as ander bateklasse te wees – die een dag is hulle op, die volgende dag is hulle af – en die enigste manier om voordeel te trek uit hierdie beleggingsklas is om vir die lang termyn daarby te bly. Die mark beweeg in siklusse, en jy sal hierdie siklusse moet uitry om die groei oor tyd te sien. Ja, dit kan onstuimig wees, maar daar is ‘n potensiaal vir belonings as jy toegewyd bly.
Bonds: Gaan bestendig
Effekte, aan die ander kant, is meer stabiel. Hulle bied bestendige groei, met gereelde koeponbetalings wat jy óf kan uitbetaal óf herbelê. Die konsekwentheid van ‘n bestendige inkomste maak effekte ‘n goeie metgesel vir hul meer wisselvallige vennoot, aandele.
Met ander woorde, bande kan vervelig lyk … maar – soos in ‘n verhouding – kan vervelig en betroubaar goed wees. Die opgewondenheid van aandele en die stabiliteit van effekte help om ‘n gebalanseerde portefeulje te skep.
Gelyste eiendom: ‘n bietjie van albei wêrelde
In ‘n verhouding is intrek of saam ‘n huis koop ‘n teken dat dinge ernstig is. Genoteerde eiendom doen dieselfde vir jou beleggingsportefeulje, en gee jou toegang tot werklike baksteen- en mortiereiendomme, sonder dat jy ‘n fisiese bate soos ‘n huis of woonstel besit. ‘n Genoteerde eiendomsmaatskappy of fonds koop, verkoop en bestuur huur van winkelsentrums, kantoorblokke en residensiële behuising. Gegewe die feit dat dit ‘n genoteerde instrument is, gedra dit soos ‘n ekwiteit, maar as gevolg van die konsekwentheid van die inkomste generering deur huurinkomste, tree dit ook op soos ‘n verband.
Global Funds: An Overseas Adventure
Buitelandse blootstelling kan vir jou beleggings doen wat ‘n oorsese vakansie vir jou verhouding doen. Globale aandele, effekte of eiendom laat jou ‘n bietjie meer avontuurlustig wees. Daar is ‘n bykomende element van risiko in valuta-, geopolitieke en ekonomiese risiko’s, maar dit gee jou toegang tot beleggings en nywerhede wat jy nie kan kry as jy tuis bly nie, net in Suid-Afrikaanse fondse belê.
Diversiteit… Met Konsekwentheid
Of jy nou aangetrokke is tot die tuisdorpliefling van plaaslike aandele of die wêreldse bekoring van ‘n buitelandse belegging, daar is ‘n wedstryd wat vir elke belegger wag. Maar ware vervulling kom uit balans – om vreugde te vind in verskeidenheid, veerkragtigheid in verskille en krag in ‘n vennoot wat jou aanvul, op dieselfde manier waarop ‘n gediversifiseerde portefeulje aan jou toekomstige welvaartbehoeftes kan voldoen.
* Jacobs is die senior portefeuljebestuurder by Satrix.
PERSOONLIKE FINANSIES
