Finansiële dienste groep Alexforbes sê hy het meer as een miljoen spaarpot-onttrekkingseise verwerk en betaal sedert die bekendstelling van Suid-Afrika se tweepot-aftreestelsel op 1 September 2024.
Volgens die groep weerspieël die mylpaal beide die omvang van die vraag van aftreefondslede en die bedryfskapasiteit wat nodig is om volgehoue toegang tot spaargeld onder die nuwe regime te bestuur.
Sedert implementering het die gemiddelde onttrekking R14 000 oorskry, met betalings wat tipies binne vyf werksdae verwerk is. Oor dieselfde tydperk is meer as R3,6 miljard namens lede aan die Suid-Afrikaanse Inkomstediens betaal, wat die beduidende belastingimplikasies wat aan vroeë onttrekkings gekoppel is, beklemtoon, sê die groep.
Die vraag bly hoog
Alexforbes sê dat hoë vlakke van aktiwiteit in die huidige belastingjaar voortgeduur het. Tussen die begin van die nuwe belastingjaar en 27 Maart 2026, aangesien dit meer as 210 000 spaarpot-eise ontvang het, was volumes vergelykbaar met dié wat in September 2024 aangeteken is toe die stelsel die eerste keer ingestel is.
Hierdie volgehoue vraag het voortgeduur ondanks die onmiddellike belastinggevolge van onttrekkings en die langtermyn-impak op aftreespaargeld en beleggingsgroei, lui dit.
Herhaal onttrekkings aan die toeneem
Eisdata dui daarop dat baie lede terugkeer om toegang tot hul spaarpot te kry oor verskeie belastingjare, sê die groep.
Volgens Alexforbes:
- 67% van lede wat in die 2025-belastingjaar geëis het, het in 2026 nog ‘n eis ingedien
- 38% van diegene wat in die 2026-belastingjaar geëis het, het reeds in die eerste maand van die 2027-belastingjaar ‘n bykomende onttrekking gemaak
- 31% van lede wat in 2025 geëis het, het fondse in al drie belastingjare tot op datum onttrek
Hierdie patrone dui op ‘n hoë vlak van bewustheid van die stelsel, sowel as ‘n groeiende afhanklikheid van toeganklike aftreespaargeld om in korttermyn finansiële behoeftes te voorsien, lui dit.
’n Verskuiwing in die aftreelandskap
“Die tweepotstelsel verteenwoordig een van die belangrikste verskuiwings in Suid-Afrika se aftreelandskap in dekades,” sê Vickie Longhoof van oplossingverbetering by Alexforbes Corporate.
“Van dag een af was ons prioriteit om te verseker dat gevestigde, spaar- en aftreepotte betroubaar vir lede funksioneer, beide op skaal vandag en volhoubaar in die toekoms,” sê sy.
Lange sê hoewel die bekendstelling van die stelsel administratiewe kompleksiteit toegevoeg het, het die groep diensvlakke oor sy bedrywighede gehandhaaf ondanks die skerp toename in eisevolumes.
Balanseer toegang met langtermynbesparing
Terwyl die data sterk gebruik van die spaarpot uitlig, verseker die struktuur van die tweepotstelsel dat ‘n beduidende deel van aftreespaargeld behoue bly, sê die groep.
Daar word van lede verwag om hul aftreepot belê te hou tot aftrede, ‘n noemenswaardige verskuiwing vanaf die voor-tweepot-era, toe baie individue hul volle spaargeld onttrek het wanneer hulle van werk verander het.
“Dit sal na verwagting mettertyd tot verbeterde aftree-uitkomste lei. Die kombinasie van beperkte toeganklikheid deur die spaarpot en verpligte langtermyn-akkumulasie deur die aftreepot skep ‘n belangrike balans vir Suid-Afrika se aftreefondslede,” sê Lange.
PERSOONLIKE FINANSIES
